İnvestisiya Platforması necə qurulur: Məsləhətlər və tövsiyələr

Bir investisiya platforması qurmaq haqqında bu məqalə əvvəlcə Django Stars blogunda yayımlandı.

Hamımız investisiya tövsiyələrini bilirik - etibarlı bir şirkət tapırsınız, bir müqavilə imzalayırsınız və pulunuzu daha yaxşı necə yatıracağınıza dair məsləhət alırsınız.

Son illərdə ofislərdə görülən işlər, mobil dünyaya inanılmaz bir sürətlə irəliləyir. Təəccüblü deyil, çünki həyatımızın bir çox cəhəti onsuz da onlayn oldu (ağıllı evlər, ev heyvanları əyləncəsi, çəki idarəedilməsi, dediyiniz kimi!). İnvestisiya şirkətlərinin onlayn sərvət idarəetmə platformalarına da keçməyə başlamaları yalnız bir zaman məsələsi idi. Bu, fintech-in dramatik böyümə prosesinin bir hissəsi olan qlobal bir tendensiyadır. Statista yalnız İngiltərədə onlayn bankçılıq və digər xidmətlərdə aşağıdakı böyüməni görür.

Onlayn bankçılıq və İngiltərədə böyüyən digər maliyyə müəssisələri

Platformaların tamamilə muxtar olmadığını və təhlilin hələ də məsləhətçilər tərəfindən aparıldığını unutmayın, lakin proses çox daha sürətli və daha çevik hala gəldi.

Onlayn məsləhətlər ölkədən və maliyyə ənənələrindən asılı olaraq müxtəlif sürətlərdə inkişaf edir. Geniş bir auditoriya üçün asanlıqla əldə edilə bilən və minimum investisiya qoyulmayan (və ya bu həddi orta bir şəxs üçün əldə edilə bilən) investisiyaları olan ölkələr ən inkişaf etmiş onlayn investisiya platformalarına sahibdirlər. Məsələn, ABŞ-da, ən azı 50 ABŞ dollarından investisiya qoya bilərsiniz. Səhmləri almaq üçün fərdi investorlar üçün çox sayda seçim mövcuddur. Bu, Forbes-ə görə 54 milyon aktiv fərdi investora çevrilir.

Şəkil mənbəyi: Forbes

Hər ölkə belə deyil. Bir çox ölkə hələ bu mərhələyə çatmayıb. Bununla birlikdə, ABŞ xaricində fintech məhsul qanunvericiliyinin sadiq olduğu bir neçə ölkə var. Yəni, platformanızda işə başlamazdan əvvəl platformanızın düzgün işləməsi və ən əsası nəticə verməsi üçün bazar vəziyyəti barədə dəqiq məlumat verməlisiniz.

Bir investisiya platforması hazırlayarkən nəzərə alınacaq yeganə şey olmadığını unutmayın. Öz təcrübəmizə əsasən tərtib etdiyimiz tövsiyələrin siyahısı.

Siz həmçinin bəyənə bilərsiniz

İnvestisiya İdarəetmə Platformasının Əsasları

Əsasən, bütün investisiya platformaları eyni görünür. Müştərilər veb saytı açır, qeydiyyatdan keçərək məlumatlarını daxil edirlər. Sonra bu addımları izləyin.

Bu məlumatlar, əmlak, material və ya başqa bir şey olsun, həmin müştəri üçün ən uyğun aktiv siniflərini və bazarlarını müəyyənləşdirməyə imkan verir. Hər şey yerinə yetirildikdən sonra sistem, istifadəçilərin investisiya portfelinin sağlamlığını vaxtaşırı investisiya nəticələrini qoyulmuş hədəflərlə müqayisə edərək nəzərdən keçirir. Bu, istifadəçilərə investisiya qoymağa davam etməyinizə və ya geri çəkilib gözləməyin daha yaxşı olub-olmadığına dair təkliflər verəcəkdir.

İnkişaf prosesinin vacib hissələri

Tamam başlayaq. Tövsiyə olunduğumuz layihə B2C yönümlü bir investisiya xidmətidir.

# 1: memarlıq

Bütün müştərilər dərhal hədəf auditoriyalarını bilmirlər, buna görə də arxitekturanı hissə-hissə qurmalı olacaqsınız. Bəziləri yararsız hala düşə bilər və daha sonra yenidən işlənməsi lazımdır. Mümkündür, amma çox çətindir: bir elementi dəyişdirdikdə, eyni qalmalı olan digərini təsir etmək riski var.

Bu səbəbdən hədəf auditoriyanızın kim olduğuna qərar verməlisiniz - bu B2B və ya B2C olmasından asılı olaraq platformanın memarlığını müəyyənləşdirir. Qeyd edək ki, B2B çox daha mürəkkəb və geniş yayılmışdır.

Əslində platforma tam avtomatlaşdırılmış deyil. Beləliklə, məsləhətçilər tərəfindən qarşılıqlı fond siyahılarını yeniləmək, risk qiymətləndirməsini aparmaq, müştərinin gəliri və kredit reytinqinə əsasən müştəri reytinqini hesablamaq və investisiya qoymağın ən yaxşı yolunu müəyyən etmək üçün istifadə edə biləcəyimiz panellər yaratdıq.

# 2: bank inteqrasiyası

Müştərilər, bank məlumatlarına (kredit ödəmə qabiliyyəti, etibarlılıq və s.) Əsasən investisiyalar üçün təkliflər alırlar. Bu səbəbdən xidmət banklarla əlaqələndirilməlidir. Valyuta məzənnələri bank detalları vasitəsi ilə platformaya inteqrasiya edilə bilər.

Neçə bankla əlaqə quracağınıza qərar vermək vacibdir, çünki bu da memarlıq üçün vacibdir.

# 3: ölkə və saat qurşağı

İnteqrasiya olunmuş bankların harada olduğunu yaxşı düşünün. Qanunlar və qaydalar, həmçinin iş saatları dəyişə bilər. Ancaq bir ipucu: bir istifadəçi bir tətil haqqında məlumat istəsə, məlumatlar ən son yeniləmələrdən çıxarıla bilər. Bu şəkildə bu kiçik narahatlıqları müştərilər üçün görünməz hala gətirə bilərsiniz. Məsələn, şənbə günü bir investisiya tələbi göndərsəniz, cümə günündən etibarən investisiya nisbətlərini alacaqsınız

# 4: kod qeydiyyatı

Bir səhv düzəltmək və ya qarşısını almaq üçün nəyə səbəb olduğunu bilməlisiniz. Məsələn, üçüncü tərəfə (yəni banka) olan bütün tələblərimizi və onların cavablarını qeyd edən bir səhv qeyd etmə vasitəsi yaratdıq. Beləliklə, hər səhv günlük siyahısında göstərildi.

# 5: sandbox mühiti

Sandbox mühiti, inkişaf etdirilən kodla əlaqəli, müştəri məlumatları riski olmadan üçüncü tərəf xüsusiyyət dəstinin dəqiq bir surətidir.

Bir bank seçərkən, bir banka sahib olduqlarından əmin olun ki, müştəri məlumatlarını itirmək və ya saxtalaşdırmaq riski ilə üzləşməyəsiniz və istənilməyən xərclərdən çəkinin. Kodlamağı bitirdikdən sonra, yalnız Sandbox URL-sini həqiqi ilə əvəzləyin və işə hazırsınız.

# 6: inkişaf prosesi

Müştəri baxımından platformanıza baxın. Qeydiyyat, arxa plan yoxlaması, bazar seçimi və investisiyanın özü.

Qeydiyyat formasının nümunəsi

Pulun dərhal axmayacağı və ertəsi gün məzənnələrin dəyişəcəyi təqdirdə qısa tətildə bir az yer buraxın. Bunu etmək üçün investisiya portfelinin istifadəsini məhdudlaşdıra bilərsiniz. Bu şəkildə istifadəçi varlıqlarının müəyyən bir hissəsi valyuta məzənnələrində və ya transfer haqlarında gözlənilməz dəyişikliklər olması halında hər zaman mövcud qalır.

Sərvətin bölüşdürülməsi üçün təkliflər

Müştərilərlə əlaqə qurmaq üçün xidmət tətbiqetməsi üçün bildirişləri quraşdırın. Beləliklə, birjaların vəziyyəti üçün veb saytında daim axtarış aparmaq məcburiyyətində deyillər. Bir şey satmaq və ya almaq üçün yaxşı bir fürsət olduqda, tətbiq bildiriş göndərir.

# 7: UX ilə uyğunlaşma

Unutmayın ki, böyük miqdarda məlumatı və böyük cədvəlləri kiçik ekranlara sıxışdırmalısınız. Mobil cihazlar ölçüsünə görə xüsusilə çətin ola bilər.

Son istifadəçilər investisiya qoymaq və ya platformanın bəzi xüsusiyyətləri və ya sahələri haqqında az və ya heç bir məlumata sahib ola bilərlər. Müştərilərinizə bildiriş və tövsiyələr göndərərək onlara kömək edə bilərsiniz. Lakin istifadəçi interfeysini həddindən artıq yükləməməyə diqqət yetirin.

Birdən çox dil istifadə edərkən diqqətli olun. Bəzi dillərdə daha uzun söz və cümlə var - məsələn, ingilis sözləri əksər Avropa dillərindən orta hesabla qısadır.

İnvestisiya platforması inkişafından öyrəndiklərimiz

Paylaşım vacibdir, buna görə bir investisiya platforması hazırlayarkən öyrəndiklərimizin hamısını istifadə etmək istərdik. Bir investisiya platformasının yeddi vacib elementindən sonra, investisiya platformasının daha hamar bir inkişafı üçün yeddi tövsiyə var.

  1. Bir sərvət idarəetmə platforması yaratmaq üçün əvvəlki investisiya təcrübəsi olan inkişaf etdiriciləri işə götürün.
  2. Prosesi daha səmərəli etmək üçün, inkişaf etdiricilərə təqdim olunan məlumatlar xüsusi nümunələrlə düsturlar şəklində qeyd edilməlidir. Lakin tələblər həm peşəkar, həm də sadə dildə yazılmalıdır.
  3. İnvestorların təhlükəsizlik əmsallarını, müştəri risklərini (depozit müddəti, ilkin investisiyalar və s.) Hesablamaq üçün düsturlar və alqoritmlər mümkün qədər sadə və məntiqli olmalıdır. Və ya nümunələrlə daha yaxşıdır.
  4. Digər inkişaf etdiricilərin kodunuzu təkrar istifadə etməsinə icazə verməyin. Hər bir vəziyyət bir qar dənəsi kimi unikaldır, buna görə hər hansı bir kod sıfırdan yenidən yazılmalıdır.
  5. Hər kəs hər şey haqqında eyni səhifədə olmalıdır. Lüğətdən istifadə edin, lüğət, iş prosesləri və s. Tapmaq üçün seminarlar keçirin.
  6. Testlərə pul xərcləməkdən çəkinməyin. İnvestisiya riskini hesablayan, portfeli ayıran və s. Bütün düsturlar sınaqdan keçirilməlidir. Bəzən kağız üzərində mükəmməl işləyən bir düstur kodda özünü düzgün hiss etmir. İş kodunu sınamaq üçün bir çox qaynaq xərcləsən də, buna dəyər deyəndə mənə etibar et.

Hamısı budur. Əvvəlcə bəzi şeylər açıq səslənə bilər, amma qaçırmaqdansa, çox ehtiyatlı olmaq həmişə yaxşıdır. Unutmayın, sərmayə qoymağı ən az bilsələr də hər bir müştəri üçün başa düşülən bir xidmət yaradırsınız. Bu səbəbdən, bütün proseslərin rahat bir şəkildə getdiyinə və hər kiçik xüsusiyyətin sizin və müştəriləriniz üçün qüsursuz işlədiyinə əmin olmalısınız.

Bu yazını faydalı hesab edirsinizsə, xahiş edirəm aşağıdakı vurun :)